Sådan finder du en tabt IRA-konto

Send

Du kan måske tro det næsten utænkeligt, at nogen ville forlade oplysningerne om en individuelt pensionskonto (IRA) indeholdende tusindvis af dollars. Faktisk er det ret almindeligt. Når der er en større livsændring som en flytning eller skilsmisse på tværs af landene, er det nemt for konti og regnskaber at blive misplaceret. Oftere kan du finde tegn på, at et familiemedlem har eller har en IRA. En uventet død eller starten på en svækkende sygdom som Alzheimers kan føre til tab af IRA-kontooplysninger.

Trin 1

Start din søgning for at finde en tabt IRA ved at tjekke selvangivelser fra tidligere år. Eventuelle skattefradrag taget for bidrag til en IRA skal opføres. Vigtigst, navnet på den finansielle institution, hvor IRA er placeret vil være på afkastet.

Trin 2

Gennemgå tidligere bankerklæringer. Bidrag til en IRA vil blive opført. Kontoudtogsopgørelser må ikke angive, at pengene blev deponeret i en IRA-konto. Du kan dog nemt identificere sandsynlige transaktioner. Du eller ejeren af IRA vil have indbetalt bidrag til en finansiel institution. Uforklarede transaktioner kan tjekkes ud med det pågældende pengeinstitut. Hvis du ikke har alle tidligere bankerklæringer, skal du undersøge tjeklister eller annullerede checks.

Trin 3

Kontakt tidligere arbejdsgivere. Hvis du eller IRA-ejeren rullede penge fra en 401k eller anden arbejdsgiver-fastsat pensionsplan i en IRA, kan planadministratoren fortælle dig den institution, der modtog pengene.

Trin 4

Kontakt fonde, banker eller mæglervirksomheder, du finder nævnt, når du gennemgår finansielle poster. De kan fortælle dig, om der er konti, du ikke er klar over.

Trin 5

Søg online for uopkrævede midler i dit navn eller den person, der måske har ejet en IRA. Du behøver ikke betale for en online uanmeldt ejendomssøgning. National Association of Unclaimed Property Administrators opretholder en gratis søgning facilitet på MissingMoney.com.

Trin 6

Tjek med state-kontorer. Når pengeinstitutter har midler, der er klassificeret som forladte eller uopkrævede, satser de til sidst pengene over til staten. Du kan finde en liste over statsejede kontorer og kontaktoplysninger på et websted på The Unclaimed Property Page.