En trustfond giver et lovligt køretøj til at overføre penge eller ejendom til modtagere. En trustfondsforvalter, der hedder et fiduciary, fordeler aktiverne i overensstemmelse med vilkårene i tilliden. En familie tillidsfond tilbyder skattefordele og beskytter modtagerne mod at misbruge midler på grund af umodenhed eller dårlige pengehåndteringsfærdigheder. En levende tillidsfond giver fordele for dig eller dine udpegede modtagere i løbet af din levetid, mens en testamentlig tillid bliver aktiv på tidspunktet for din død.
Trin 1
Bestem, om du har brug for en familie tillid fond. Fælles grunde omfatter ønsket om at beskytte familiemedlemmer, der gennem alder, personlige vaner eller evner ikke effektivt kan styre penge. Reduktion af ejendomsskatter, gaveafgifter eller fremskyndelse af fordelingen af aktiverne giver andre grunde til at oprette en familieforsikringsfond.
Trin 2
Lav en liste over aktiver, du vil have inkluderet i familieforsikringsfonden. Husk, at du skal overføre eller ændre titelaktiver, som f.eks. Ejendom, til tilliden gennem relevante juridiske processer. Hvis du opretter en levende tillid, kan du tilføre aktiver periodisk baseret på køb.
Trin 3
Bestem, om du vil have din familie tillid fond til at være tilbagekaldelig eller uigenkaldelig. En levende tillidsfond kan forblive tilbagekaldelig. Det betyder, at du kan ændre vilkårene for fordeling af tillidsmidler eller distribution. De fleste levende tillid bliver uigenkaldelige på tidspunktet for din død.
Trin 4
Bestem hvordan du ønsker at fordelene fordeles, herunder valgmuligheder som f.eks. Kun distribution af indtjening eller distribution af et fast beløb månedligt eller årligt. Du kan også angive begrænsninger for, hvordan distributionen kan bruges, f.eks. Kun at bruge aktiverne til at understøtte uddannelse.
Trin 5
Lav en liste over eventuelle potentielle trustees. Vælg en person, hvis penge ledelse færdigheder og integritet du stoler helt på. For en testamentarisk familieforsikringsfond kan du vælge en bank eller et finansielt institut, der fortsat er objektivt i distribution og håndterer skatteansøgningskrav. Det årlige gebyr for tillidstjeneste er normalt omkring 1 procent til 1,25 procent af aktiverne i tilliden, ifølge Joseph Lipscomb, trustforbindelsesofficer ved Navy Federal Financial Group i Virginia Beach, Virginia.
Trin 6
Kontakt den foreslåede administrator for at få deres tilladelse og accept af rollen i styring af din tillid. Lav et udkast til vilkårene i din familie tillidsfond. Se Ressourcer for eksempler og krav til din stat. Når du har lavet udkastet, skal du arbejde med din advokat for at færdiggøre familietillidskassen.
Trin 7
Lav kopier af dine familieforsikringsdokumenter til forvalteren, dig og din advokat. Spørg din advokat, hvis din stat kræver arkivering af tillidsdokumenter og overholder disse krav.
Ting du skal bruge
- Fortegnelse over tillidsaktiver
- Papir
- Blyant
- Titel til ejendom i tillid
- Trustees navn
- Jurist
