Den Første Undersøger
Den første efterforsker af kreditkortsvindel er dig. Regelmæssig og hyppig overvågning af dine konti kan fremhæve aktivitet, du ikke genkender, før det bliver tydeligt for kreditorer og leverandører. Som din egen sluth kan du tage den første handling for at begynde at spore svindleren og stoppe fremtidigt misbrug af din identitet ved at ringe til dit kreditkorts firmaets 24-timers hotline. Dette begrænser også dit ansvar til $ 50 efter det punkt, men hastigheden er kritisk. Ofte gennemføres alle de svigagtige transaktioner, inden identitetsstyveriet opdages og rapporteres.
Rapporter og samarbejd
Tyveri - tæt på og personligt - som pungeknap, pick-pocketing, break-in eller hold-up, kan forlade dig med en fordel: umiddelbarhed. Rapportering til politiet kan straks forbinde dig med en professionel svindelforsker. Du vil underskrive en tyverierklæring, under ed, for øjeblikkeligt at modtage et sagsnummer og fastsætte erstatningsgrænser. Banker og kreditkortselskaber har skabt hurtig kredit cut-off taktik til at folie alle sammen med de hurtigste kriminelle
Professionelle efterforskere
Kreditkort bedrageri er næsten 20 gange så almindeligt online som hos en mursten og mortel sælger. Online-køb, kaldet "kort ikke til stede" (CNP), skal du bruge et kortnummer, der er indtastet uden fysisk visning af kortet eller id'et. De fleste online-transaktioner (og i butikker) får straks adgang til en verdensomspændende database for at finde frem til ikke-typiske købsmønstre. Hvis et køb er meget større eller meget anderledes end dine typiske transaktioner, er det blokeret, og du bliver underrettet.
Sporing
Professionelle kreditsvindelforskere er specielt uddannet til "elektronisk backtracking" af elektroniske transaktionsspor gennem finansielle formidlere og tilbage til leverandører. De er eksperter inden for avancerede videnskaber som retsmedicinsk regnskab, informationsteknologi og finansielle sikkerhedssystemer.
Fare: Clean Record
Undersøgere kan undertiden finde et offers stjålne kreditkort rekord rent - ingen uautoriserede transaktioner. Men ny kredit kan have været udstedt ved hjælp af det gamle kort til ID kun, ikke køb. Dette muliggør nye CNP-transaktioner i offerets navn uden at udløse advarsler eller betalingsstop på det gamle nummer. Politi, banker og kreditkortundersøgere kan stoppe disse sekundære svig med deres sofistikerede sporingsmetoder.
Regeringsforskere
U.S. Secret Service og Federal Trade Commission (FTC) overvåger og yder juridisk støtte til monetære og personlige bedrageriundersøgelser. Men de forlader ofte spørgsmål til - men sikkerhedskopierer - statslige og lokale myndigheder afhængigt af omfanget og omfanget af forbrydelsen. FTC undersøger for eksempel kun tilfælde over $ 2.000. Standardoperationer omfatter kriminelle klager, forbinder ofre med relevante forbrugerbeskyttelsesagenturer og grænseflader med nødvendige retshåndhævende myndigheder.
Personlig kontoovervågning og svindelundersøgelse er kraftfulde værktøjer, men mange bedragerier forbliver foran de håndhævende myndigheder: tab udgør stadig næsten 50 milliarder dollars om året.
